2023년 12월 투자 포트폴리오

박곰희 투자법 책을 읽고 12월부터 자산배분 포트폴리오를 구성하여 적립식 투자를 하고자 한다. 

12월 수입

신랑 월급 390만원

아내 월급 240만원

12월 비용

신용카드  300만원

기타비용  100만원

12월 투자금

자산배분 200만원

자녀를 위한 투자 10만원

 

자산배분 구성

본 배분의 구성 취지는 안전/투자를 중점으로 하고 있다. 그외 달러와 같은 현금은 투자에서 제외하고 원자재와 금, 채권, 주식을 중심으로 구성하고자 했다.

책을 정확하게 이해하고 배분한 자산이 아니라서 초기 구성은 아래와 같이 투자했다.

유형	비율	종목	12월
금	30	TIGER 골드선물(H)	591,990
장기채권	30	TLT	394.04
배당	20	O	171.60
		JEPI	109.9
주식	20	SCHD	304.24

 

고민점

우선, 장기채권만 담았지만 금리변동에 취약하여 중기채권과 함께 원자재 ETF도 같이 담아야 겠다. 소액으로 투자하다 보니 어렵겠지만 최대한 현금흐름을 만들어낼 수 있는 배당주 위주로 주식을 담는 방향으로 가고자 한다. 경기 4계절에 모두 견딜 수 있는 올웨더 포트폴리오를 고민해 나가도록 해야겠다.

 

꼭 유지해야할 점

- 각 종목에 대한 수익률을 월별로 작성하지 않는다. 1년 후인 2024년 12월에 수익률 분석해보기

- 마음에 드는 포트폴리오 구성을 찾을 때까지 일부 비율을 조금씩 조정하면서 자산 배분 진행하기

- 다만, 큰 틀의 구성은 꼭 벗어나지 않기! 

 현금 25% 안전 25% 배당 25% 투자 25%

 

2023.12.24 - [독서] - 한 번 배워서 평생 써먹는 박곰희 투자법

한 번 배워서 평생 써먹는 박곰희 투자법